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市場分析

標記化未來:標記化對金融訪問的意義

令牌化是資產被“令牌化”或以區塊鏈上的數字令牌表示的過程,但是它將如何使金融投資和訪問的未來受益?

 

由於金融和區塊鏈技術的進步,任何可交易資產-股票和債券,共同基金份額,一塊房地產,甚至藝術品-都可以數字化地表示為代幣並發行到區塊鏈上。

這些令牌的發行是在“安全令牌提供”或STO(類似於ICO)期間進行的,僅適用於安全令牌,而不是支付和公用事業令牌。

最終,資產代幣化將擾亂金融業,並為投資者和賣方帶來許多好處,包括更大的資產流動性,交易效率和成本,透明度和市場可及性。

通證化還可以通過增加交易量並消除傳統市場中買賣資產的摩擦來更廣泛地振興經濟。

液化傳統非液體資產

代幣化最令人興奮的好處天擇區塊練優化之一是它能夠增加傳統上不流動的資產(如房地產和藝術品)的流動性。代幣化將使更多的投資者有機會擁有這些資產的一小部分,而不必投資整個資產。

傳統上,只有富裕的個人,公司或私募股權基金才有手頭的資本來購買昂貴的資產,然後將它們從市場上撤出或轉售。現在,價值代幣化可以使這些傳統上非流動性的資產在許多潛在股東(或代幣持有人)的手中保留在市場上。

簡而言之,更多的流動性為投資者提供了更多的機會,同時也通過更高的“流動性溢價”使賣方受益,這增加了代幣的價值,以補償投資者更長的持有期。更大的流動性將對金融和整體經濟產生變革性影響。

通過提高效率來削減成本

通過區塊鏈技術,可以將資產以總價格的一小部分令牌化為許多小塊,這是高運營成本和最小保證收益所無法聞到的。令牌化通過允許發行人以較低的最低價格列出資產並吸引更多購買者而不必承擔任何財務損失,從而提高了效率。

區塊鏈構建的智能合約技術(基於某些參數觸發操作的算法)也將提高交易效率。由於智能合約使這些資產的大部分交易實現自動化,因此需要更少的中介機構和第三方,從而縮短了交易時間並降低了費用。

區塊鏈技術和令牌化還可以通過允許中小企業以較低的成本發行令牌化的股票來幫助中小企業經濟地籌集資金。通過在區塊鏈上提供代幣,公司可以避免昂貴的IPO流程,並且仍然可以獲得上市的好處。

使財務透明

在上市公司中,成千上萬的個人股東和實體擁有數百萬股股票。許多股東迷失在洗牌中,與他們收購的公司失去聯繫。

通過標記區塊鏈上的股票,投資者和發行人可以知道誰擁有什麼。每個令牌都表示所有權的一成不變,並且還攜帶有關持有人合法權利和責任的信息。這將使發行人和代幣持有者之間以及二級市場上的買賣雙方之間的透明度更高。

這不僅使每個參與者都知道自己的權利和風險,可以實現更加公平和公平的貿易,而且還應通過增加參與者進行風險交流的信譽和保證,來刺激經濟。

進入不同市場的機會越來越大

代幣化還具有使某些交易量較小的資產可供更多投資者使用的前景。例如,當涉及到財務方面時,藝術空間非常有限。著名藝術家的畫不僅不方便購買(通常在拍賣行出售),而且實際上只有富人才能負擔得起。通過標記這些資產,個人可以投資較小的數量並擁有一小部分藝術品。

對於諸如財產或可交易證券之類的其他資產,代幣化可以減少最低投資額和投資期限,從而增加對更多投資者的敞口,並擴大競爭環境。

無障礙環境的增加還將允許更多的人投資房地產,而不必先付巨額首付,然後再支付抵押或轉售,從而對房地產市場有所幫助。這樣,投資者可以持有這些資產的代幣,而不必承擔太大的風險。

總體而言,借助智能合約技術,對區塊鏈上的資產進行令牌化將有助於創建更強大的市場,更活躍的經濟以及公平透明的金融行業。

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